Des vidéos courtes et concrètes pour comprendre comment protéger, faire fructifier et transmettre votre patrimoine. Par Benoit Marlin, conseiller en gestion de patrimoine indépendant.
S'abonner à la chaîneVous avez un Plan d'Épargne Retraite ou vous y pensez ? Voici les trois questions essentielles à se poser pour en tirer le meilleur parti : à quel moment verser, comment choisir ses supports, et que se passe-t-il à la sortie ?
On réduit souvent l'assurance-vie à la succession. C'est pourtant une enveloppe souple : argent disponible à tout moment, choix entre fonds en euros sécurisé et unités de compte, et après 8 ans un abattement annuel sur les plus-values (4 600 € seul, 9 200 € en couple). La pièce centrale d'un patrimoine bien construit, expliquée en 30 secondes.
Le Plan d'Épargne Retraite permet de préparer sa retraite tout en réduisant ses impôts dès aujourd'hui : les versements sont déductibles de votre revenu imposable. Un outil particulièrement intéressant quand on est fortement fiscalisé. À qui s'adresse-t-il, et dans quels cas ? L'essentiel en 30 secondes.
Les produits structurés à capital garanti permettent de viser une performance supérieure au fonds euros, tout en protégeant votre mise de départ. Un outil souvent méconnu, pourtant bien utile dans une stratégie patrimoniale équilibrée.
Mon métier, c'est d'aider les gens à répondre à 3 questions : comment payer moins d'impôts, comment faire travailler leur argent, et comment préparer l'avenir de leur famille. Certains pensent qu'il faut être riche pour voir un CGP. En réalité… ceux qui deviennent riches sont souvent ceux qui s'y prennent tôt.
L'assurance vie est probablement le placement le plus mal compris en France. Ce n'est pas une assurance pour quand on meurt — c'est avant tout un outil d'épargne et d'investissement : pour faire fructifier son argent et le transmettre dans de bonnes conditions fiscales. Le couteau suisse de l'épargne.
Dans une assurance vie, vous avez le choix entre deux grandes familles de supports : le fonds euros, sécurisé et garanti, et les unités de compte, plus dynamiques mais soumises aux fluctuations des marchés. Comprendre la différence, c'est la base pour bien investir.
La SCPI permet d'investir dans l'immobilier sans les contraintes de la gestion locative : pas de travaux, pas d'impayés, pas de coup de téléphone le dimanche soir. Vous percevez des revenus réguliers, à partir de quelques centaines d'euros de mise de départ.